Sa 7th Marso 2023, naglabas ang Pamahalaan ng dalawang abiso sa gazette na gumagawa ng mga komprehensibong pagbabago sa Prevention of Money Laundering Act (PMLA) patungkol sa “Pagpapanatili ng Mga Rekord"At mga virtual na digital asset".
Para sa pagpapanatili ng mga rekord at layunin ng pag-uulat sa pananalapi, ang mga responsibilidad ng mga entity sa pag-uulat ng pananalapi (gaya ng mga bangko) ay pinalawak upang masakop ang pinalawak na kahulugan ng mga Non-profit na organisasyon (NGOs) at Politically Exposed Persons (PEPs).
Ngayon, kasama sa mga NGO ang lahat ng mga charitable entity na nakarehistro bilang isang trust, society o Seksyon 8 na kumpanya. Ayon sa abiso, ang Non-profit na organisasyon (NGO) ay nangangahulugang anumang entity o organisasyon, na binuo para sa mga layunin ng relihiyon o kawanggawa na nakarehistro bilang isang trust o isang lipunan o isang Kumpanya (nakarehistro sa ilalim ng seksyon 8 ng Companies Act). Kakailanganin ng bangko o institusyong pampinansyal o tagapamagitan na kolektahin at panatilihin ang mga detalye ng mga tagapagtatag, settler, trustee at awtorisadong lumagda ng mga NGO at irehistro ang mga detalye ng mga NGO sa portal ng DARPAN ng NITI Aayog.
Ang abiso ay tumutukoy sa Politically Exposed Persons (PEPs) upang masakop ang mga indibidwal na pinagkatiwalaan ng mga kilalang pampublikong tungkulin ng isang banyagang bansa, kabilang ang mga pinuno ng Estado o Pamahalaan, matataas na pulitiko, matataas na opisyal ng gobyerno o hudikatura o militar, mga senior executive ng pag-aari ng estado. mga korporasyon at mahahalagang opisyal ng partidong pampulitika. Ang isang bangko o institusyong pinansyal o tagapamagitan ay kailangang magsagawa ng know-your-customer (KYC) at magpanatili ng mga detalyadong talaan ng uri at halaga ng mga transaksyon ng mga PEP at NGO.
Ang mga rekord ng pananalapi na nakolekta at pinananatili ng mga institusyong pampinansyal ay magiging kapaki-pakinabang sa ahensyang nagpapatupad ng PMLA sa pagsisiyasat at pag-uusig sa mga nagkasala.
Ang pangalawang abiso ay nagdadala ng kalakalan sa mga virtual na digital asset o cryptocurrencies sa loob ng ambit ng PMLA. Ang sumusunod na limang uri ng mga transaksyon sa pananalapi na kinasasangkutan ng mga aktibidad ng cryptocurrencies kapag isinasagawa para sa o sa ngalan ng isa pang natural o legal na tao sa panahon ng negosyo ay sasaklawin sa ilalim ng PMLA:
- pagpapalitan sa pagitan ng mga virtual digital asset at fiat currency (legal na tender na inisyu ng central bank)
- pagpapalitan sa pagitan ng isa o higit pang mga anyo ng virtual digital asset;
- paglipat ng mga virtual digital asset;
- pag-iingat o pangangasiwa ng mga virtual na digital na asset o mga instrumento na nagpapagana ng kontrol sa mga virtual na digital na asset; at
- pakikilahok sa at pagbibigay ng mga serbisyong pinansyal na nauugnay sa alok at pagbebenta ng isang nag-isyu ng isang virtual na digital na asset.
Maliwanag, ang mga third party na web-portal na nagsasagawa ng mga transaksyon sa crypto ay nasa ilalim na ngayon ng PMLA.
Ang dalawang notification na ito ay nagbibigay ng maraming ngipin sa ahensyang responsable para sa pagpapatupad ng Prevention of Money Laundering Act (PMLA).
Sa halos dalawang dekada ng pagpapatakbo ng PMLA, ang conviction rate ay naging malungkot na 0.5%. Ang isa sa mga pangunahing dahilan sa likod ng napakababang conviction rate ay sinasabing mga butas sa mga probisyon ng PMLA kung saan ang dalawang abiso ay may petsang 7th Komprehensibong address sa Marso 2023.
Sa kabila ng layunin ng pagpapabuti sa rate ng paghatol, ang pangunahing dahilan sa likod ng dalawang abiso upang palakasin ang PMLA ay ang nalalapit na pagtatasa ng India sa pamamagitan ng Pansamantalang Gawain ng Gawain sa Pinansyal (FATF) na nakatakda sa huling bahagi ng taong ito. Dahil sa pandemya ng COVID-19 at ang pag-pause sa proseso ng pagtatasa ng FATF, hindi masuri ang India sa ika-apat na round ng mutual evaluation at ang pareho ay ipinagpaliban sa 2023. Huling nasuri ang India noong 2010. Ang dalawang notification ay komprehensibong amyendahan ang Indian anti-money laundering law para iayon iyon sa mga rekomendasyon ng FATF.
Ang Financial Action Task Force (FATF) ay isang intergovernmental na organisasyon na namumuno sa pandaigdigang pagkilos upang harapin ang money laundering, terorista at pagpopondo ng proliferation.
Gayunpaman, halos lahat ng pollical party sa oposisyon sa India ay pinuna ang hakbang at naghihinala tungkol sa tunay na intensyon sa likod ng pagpapalakas ng batas laban sa money laundering na nagbibigay ng mas maraming ngipin sa ahensyang nagpapatupad.
***
